Ако сте пенсиониран или предстои да се пенсионирате, помислете внимателно за данъчната си стратегия
НЮ ЙОРК (AP) — Измислянето на най-хубавата данъчна тактика след пенсиониране може да бъде доста по-трудно, в сравнение с наподобява, и данъчните експерти са съгласни, че е време, когато хората би трябвало да бъдат изключително деликатни, с цел да прегледат цялата си финансова картина, преди да вземат решение за неща като 401(k) суми за изтегляне и време, или по кое време да стартират да получават обществено обезпечаване.
„ Това е най-големият смяна в живота, друга от гибелта. Не бързайте да решавате по кое време да вземете обществени осигуровки или компенсации 401. Говорете с данъчен експерт, преди да вземете тези решения, с цел да избегнете изненади. Това може да ви спести доста данъчни долари “, споделя Том О'Сабен, шеф на данъчното наличие и връзките с държавното управление в Националната асоциация на данъчните експерти.
Теглене на огромна сума, с цел да извършите нещо като погашение на да вземем за пример ипотеката може да докара до фрапантно нарастване на % от вашите обществени осигуровки, които ще се таксуват.
„ Капиталова облага от 20 000 щатски $ може да докара до облагане с налог на еднакъв размер на социалноосигурителния приход. Капиталовите облаги също могат да окажат въздействие върху другите елементи на вашата данъчна декларация “, споделя О’Сабен.
„ Някои хора вземат огромно систематизиране от своите 401(k), с цел да изплатят къщата да вземем за пример. Е, в този момент повишихте доходната си група и ще имате 85% от вашето обществено обезпечаване, което се полза с налог “, показва той.
Твърде скорошното изтегляне от пенсионна сметка може също да докара до солидни наказания или изненада в дължимите налози.
И вземането на социалноосигурителни компенсации по-рано от нужното може да докара до приемане на доста по-малко всеки месец, в сравнение с в случай че сте чакали до оптималната възраст от 70 години.
От друга страна, не е прекомерно късно за данъкоплатците 50 и повече години, с цел да създадат наваксващи вноски в своята обичайната или Roth IRA за данъчна 2023 година Наваксващите вноски в IRA се дължат до датата на падежа на вашата данъчна декларация (разширенията за връщане не са включени).
Данъкоплатците, които са на път да се пенсионират, към момента могат да създадат тази наваксваща вноска, която може да усили техните пенсионни компенсации и да понижи облагаемия им приход за 2023 година, сподели Кати Пикеринг, основен данъчен чиновник в H&R Block.
___
Намерете повече за отразяването на данъчния сезон на AP тук: https://apnews.com/hub/personal-finance
